尚無資金使用需求，與其將錢放在銀行存款裡，不如將手上的股票型基金轉換至固定收益工具，如債券型基金或貨幣市場基金。這樣不僅可以持續賺取固定收益，也可讓資金的運用更為靈活。
③ 如果投資者持有的股票型基金跌至最低虧損點，與其認賠贖回，不如轉換成其他具有潛力的股票型基金或轉換成表現較為穩健的平衡型基金，讓投資組合佈局更均衡，提高整體獲利。
④ 當經濟景氣週期處於高峰、面臨下滑風險時，投資者應開始逢高獲利了結持有的股票型基金，將其逐步轉成固定收益工具，如債券型基金或貨幣市場基金。
⑤ 當股票市場將從空頭轉為多頭時，投資者應將投資於債券型基金或貨幣市場基金的資金，及時轉換到即將復甦的股票型基金裡，抓住股市上漲的機會。
3。 基金轉換應注意的問題
目前，基金產品越來越多，品種也不斷豐富。不僅同類基金較多，而且同一基金管理公司旗下的基金品種也各異。面對種類繁多的基金產品，除了為投資者創造可選品種的同時，也為投資者進行基金的組合投資提出了更高的要求。如何根據基金品種特點，進行基金品種之間的巧轉換，對投資者創造基金投資收益，起著十分重要的作用。但源自於省時快捷，往往使投資者因採取的轉換策略不科學，而在投資中遭受不應有的損失。基金品種之間的轉換，決不能像買賣股票一樣輕鬆隨便，而且還要慎之又慎。以下方法，不妨供投資者在實際操作中參考和運用。
首先，不要輕意跨營銷渠道進行基金轉換。根據基金營銷的需要，基金管理公司選擇了直銷和透過渠道商代銷等形式，渠道商代銷主要存在於銀行和券商之間。由於