，立在紅磚壁下。八戒見了歡喜道：“師父，師兄來了來了”三藏即與本莊老者同沙僧出門接著，同至舍內。把芭蕉扇靠在旁邊道：“老官兒，可是這個扇子？”老者道：“正是，正是”唐僧喜道：“賢徒有莫大之功，求此寶貝，甚勞苦了。”行者道：“勞苦倒也不說。那鐵扇仙，你道是誰？那廝原來是牛魔王的妻，紅孩兒的母，名喚羅剎女，又喚鐵扇公。我尋到洞外借扇，他就與我講起仇隙，把我砍了幾劍。是我使棒嚇他，他就把扇子扇了我一下，飄飄蕩蕩，直刮到小須彌山。幸見靈吉菩薩，送了我一粒定風丹，指與歸路，復至翠雲山。又見羅剎女，羅剎女又使扇子，扇我不動，他就回洞。是老孫變作一個焦栝蟲，飛入洞去。那廝正討茶吃，是我又鑽在茶沫之下，到他肚裡，做起手腳。他疼痛難禁，不住口的叫我做叔叔饒命，情願將扇借與我，我卻饒了他，拿將扇來，待過了火焰山，仍送還他。”三藏聞言，感謝不盡，師徒們俱拜辭老者。
一路西來，約行有四十里遠近，漸漸酷熱蒸人。沙僧只叫：“腳底烙得慌”八戒又道：“爪子燙得痛”馬比尋常又快，只因地熱難停，十分難進。行者道：“師父且請下馬，兄弟們莫走，等我扇息了火，待風雨之後，地土冷些，再過山去。”行者果舉扇，徑至火邊，盡力一扇，那山上火光烘烘騰起，再一扇，更著百倍，又一扇，那火足有千丈之高，漸漸燒著身體。行者急回，已將兩股毫毛燒淨，徑跑至唐僧面前叫：“快回去，快回去火來了，火來了”那師父爬上馬，與八戒沙僧，復東來有二十餘里，方才歇下道：“悟空，如何了呀”行者丟下扇子道：“不停當，不停當被那廝哄了”三藏聽說，愁促眉尖，悶添心上，止不住兩淚交流，只道：“怎生是好”八戒道：“哥哥，你急急忙忙叫回去是怎麼說？”行者道：“我將扇子扇了一下，火光烘烘；第二扇，火氣愈盛；第三扇，火頭飛有千丈之高。若是跑得不快，把毫毛都燒盡矣”八戒笑道：“你常說雷打不傷，火燒不損，如今何又怕火？”行者道：“你這呆子，全不事那時節用心防備，故此不傷；今日只為扇息火光，不曾捻避火訣，又未使護身法，所以把兩股毫毛燒了。”沙僧道：“似這般火盛，無路通西，怎生是好？”八戒道：“只揀無火處走便罷。”三藏道：“那方無火？”八戒道：“東方南方北方俱無火。”又問：“那方有經？”八戒道：“西方有經。”三藏道：“我只欲往有經處去哩”沙僧道：“有經處有火，無火處無經，誠是進退兩難”師徒們正自胡談亂講，只聽得有人叫道：“大聖不須煩惱，且來吃些飯再議。”
四眾回看時，見一老人，身披飄風氅，頭頂偃月冠，手持龍頭杖，足踏鐵幼靴，後帶著一個雕嘴魚腮鬼，鬼頭上頂著一個銅盆，盆內有些蒸餅糕糜，黃糧米飯，在於西路下躬身道：“我本是火焰山土地，大聖保護聖僧，不能前進，特獻一。”行者道：“吃小可，這火光幾時滅得，讓我師父過去？”土地道：“要滅火光，須求羅剎女借芭蕉扇。”行者去路旁拾起扇子道：“這不是？那火光越扇越著，何也？”土地看了，笑道：“此扇不是真的，被他哄了。”行者道：“如何方得真的？”那土地又控背躬身微微笑道：“若還要借真蕉扇，須是尋求大力王。”
土地說：“大力王即牛魔王也。”行者道：“這山本是牛魔王放的火，假名火焰山？”土地道：“不是不是，大聖若肯赦小神之罪，方敢直言。”行者道：“你有何罪？直說無妨。”土地道：“這火原是大聖放的。”行者怒道：“我在那裡，你這等亂談我可是放火之輩？”土地道：“是你也認不得我了。此間原無這座山，因大聖五百年前大鬧天宮時，被顯聖擒了，壓赴老君，將大聖安於八卦爐內，煅煉之後開鼎，被你蹬倒丹爐，落了幾個磚來，內有餘火，到此處化為火焰山。我本是兜率宮守爐的道人，當被老君怪我失守，降下此間，就做了火焰山土地也。”豬八戒聞言恨道：“怪道你這等打扮原來是道士變的土地”行者半信不通道：“你且說，早尋大力王何故？’土地道：“大力王乃羅剎女丈夫。他這向撇了羅剎，現在積雷山摩雲洞。有個萬歲狐王，那狐王死了，遺下一個女兒，叫做玉面公。那公有百萬傢俬，無人掌管，二年前，訪著牛魔王神通廣大，情願倒陪傢俬，招贅為夫。那牛王棄了羅剎，久不回顧。若大聖尋著牛王，拜求來此，方借得真扇。一則扇息火焰，可保師父前進；二來永除火患，可保此地生靈；三者赦我歸天，回繳老君法旨。”行者道：“積雷山坐落何處？到彼有多少程途？”土地道：“在正南方。此間到彼，有三千餘里。”行者聞言，即吩咐沙僧、八戒保護師父，又教土地，陪伴勿回