羅織管事我偷他的寶貝，你取佛的**，與你何干，卻來廝鬥”行者道：“這賊怪甚不達理我雖不受國王的恩惠，不食他的水米，不該與他出力。但是你偷他的寶貝，汙他的寶塔，屢年屈苦金光寺僧人，他是我一門同氣，我怎麼不與他出力，辨明冤枉？”駙馬道：“你既如此，想是要行賭賽。常言道，武不善作，但只怕起手處，不得留情，一時間傷了你的性命，誤了你去取經”行者大怒，罵道：“這潑賊怪，有甚強能，敢開大口走上來，吃老爺一棒”那駙馬更不心慌，把月牙鏟架住鐵棒，就在那亂石山頭，這一場真個好殺——
妖魔盜寶塔無光，行者擒妖報國王。小怪逃生回水內，老龍破膽各商量。九頭駙馬施威武，披掛前來展素強。怒齊天孫大聖，金箍棒起十分剛。那怪物，九個頭顱十八眼，前前後後放毫光；這行者，一雙鐵臂千斤力，藹藹紛紛並瑞祥。鏟似一陽初現月，棒如萬里遍飛霜。他說“你無干休把不平報”我道“你有意偷寶真不良那潑賊，少輕狂，還他寶貝得安康”棒迎鏟架爭高下，不見輸贏練戰場。
他兩個往往來來，鬥經三十餘合，不分勝負。豬八戒立在山前，見他們戰到酣美之處，舉著釘鈀，從妖精背後一築。原來那怪九個頭，轉轉都是眼睛，看得明白，見八戒在背後來時，即使鏟鈸架著釘鈀，鏟頭抵著鐵棒。又耐戰五七合，擋不得前後齊輪，他卻打個滾，騰空跳起，現了本象，乃是一個九頭蟲，觀其形象十分惡，見此身模怕殺人他生得——
毛羽鋪錦，團身結絮。方圓有丈二規模，長短似黿鼉樣致。兩隻腳尖利如鉤，九個頭攢環一處。展開翅極善飛揚，縱大鵬無他力氣；起聲遠振天涯，比仙鶴還能高唳。眼多閃灼幌金光，氣傲不同凡鳥類。
豬八戒看見心驚道：“哥啊我自為人，也不曾見這等個惡物是甚血氣生此禽獸也？”行者道：“真個罕有，真個罕有等我趕上打去”好大聖，急縱祥雲，跳在空，使鐵棒照頭便打。那怪物大顯身，展翅斜飛，颼的打個轉身，掠到山前，半腰裡又伸出一個頭來，張開口如血盆相似，把八戒一口咬著鬃，半拖半扯，捉下碧波潭水內而去。及至龍宮外，還變作前番模樣，將八戒擲之於地，叫：“小的們何在？”那裡面鯖鮊鯉鱖之魚精，龜鱉黿鼉之介怪，一擁齊來，道聲：“有”駙馬道：“把這個和尚，綁在那裡，與我巡攔的小卒報仇”眾精推推嚷嚷，抬進八戒去時，那老龍王歡喜迎出道：“賢婿有功，怎生捉他來也？”那駙馬把上項原故，說了一遍，老龍即命排酒賀功不題。
卻說孫行者見妖精擒了八戒，心懼道：“這廝恁般利害我待回朝見師，恐那國王笑我。待要開言罵戰，曾奈我又單身，況水面之事不慣。且等我變化了進去，看那怪把呆子怎生擺佈，若得便，且偷他出來幹事。”好大聖，捻著訣，搖身一變，還變做一個螃蟹，淬於水內，徑至牌樓之前。原來這條路是他前番襲牛魔王盜金睛獸走熟了的，直至那宮闕之下，橫爬過去，又見那老龍王與九頭蟲閤家兒歡喜飲酒。行者不敢相近，爬過東廊之下，見幾個蝦精蟹精，紛紛紜紜耍子。行者聽了一會言談，卻就學語學話，問道：“駙馬爺爺拿來的那長嘴和尚，這會死了不曾？”眾精道：“不曾死，縛在那西廊下哼的不是？”行者聽說，又輕輕的爬過西廊，真個那呆子綁在柱上哼哩。行者近前道：“八戒，認得我麼？”八戒聽得聲音，是行者，道：“哥哥，怎麼了反被這廝捉住我也”行者四顧無人，將鉗咬斷索子叫走，那呆子脫了手道：“哥哥，我的兵器，被他收了，又奈何？”行者道：“你可道收在那裡？”八戒道：“當被那怪拿上宮殿去了。”行者道：“你先去牌樓下等我。”八戒逃生，悄悄的溜出。行者復身爬上宮殿，觀看左下有光彩森森，乃是八戒的釘鈀放光，使個隱身法，將鈀偷出，到牌樓下，叫聲：“八戒接兵器”呆子得了鈀，便道：“哥哥，你先走，等老豬打進宮殿。若得勝，就捉住他一家子；若不勝，敗出來，你在這潭岸上救應。”行者大喜，只教仔細，八戒道：“不怕他水裡本事，我略有些兒。”行者丟了他，負出水面不題。這八戒束了皂直裰，雙手纏鈀，一聲喊，打將進去。慌得那大小水族，奔奔波*，跑上宮殿，吆喝道：“不好了長嘴和尚掙斷繩返打進來了”那老龍與九頭蟲並一家子俱措手不及，跳起來，藏藏躲躲。這呆子不顧死活，闖上宮殿，一路鈀，築破門扇，打破桌椅，把些吃酒的家火之類，盡皆打碎。有詩為證，詩曰：
木母遭逢水怪擒，心猿不捨苦相尋。暗施巧計偷開鎖，大顯神威怒恨深。
駙馬忙攜公躲，龍王戰慄絕聲音。水宮絳闕門窗損，龍子龍孫盡沒魂