不嚴守紀律的結果往往就成為套牢的開始。所以，股市中應該管好資金，嚴守紀律，這是不被套牢的第一個要點。
不被套牢的第二個要點是把握心態。把握心態就是說要想炒股制勝，不被套牢，就“應該依據股市大勢來進行理性操作，而不是依據是否虧損來進行感性操作”。總看到有多股民這樣炒股：掙點小錢就覺得賺了，轉身就跑，虧了錢卻不能忍受，死扛到底。這種心態需要調整。不要和市場趨勢抗爭，虧錢之後，是否應該“死扛”，不應該由自己的情感來決定。不應該把虧錢當作不能忍受的事情，而應該把做錯趨勢當作不能忍受的事情。炒股要想掙錢，要想不被套，必須得先過自己的心態這一關，不要虧了錢就心態失衡。虧錢之後，是否應該持有股票應該由市場趨勢說了算，而不是由個人情感說了算。虧錢之後，應睜大眼睛，仔細分辨，市場是牛市還是熊市，如果是牛市，即使虧了很多也可以“死扛”；如果是熊市，即使虧得少也不該持有。這就是“永不套牢”的心態調整法。
利弗莫爾之所以會成為悲劇英雄，原因就在於心態上的失衡。對於失敗，利弗莫爾並不是沒有經歷過，他曾經有過八次慘敗。但他每次都能很快重新崛起，這是什麼原因呢？原因就在於他很快調整好了心態，重新積聚起了力量。但最後的這次失敗，利弗莫爾卻沒有重新崛起，我想心態上的失衡，心理上被套牢可能是使他“英雄不再”的根本原因。第一，多次反覆失敗即使是鋼鐵我想也會崩潰，尤其是最後一次，他那時已經擁有了連美國政府都要為之色變的力量，這是一次使他從最高點重重摔落的最慘痛失敗。第二，妻子的離開，使他失去了重新復起的精神力量，失去了精神依託。第三，1929～1932年的大熊市使美國元氣大傷，隨後而來的第二次世界大戰是雪上加霜，延緩了美國經濟的復甦過程。美國的股票指數過了很長時間才重新回到原來的高點，有人戲言22歲的錯誤，需要到47歲才能彌補。長時間的熊市消磨了利弗莫爾的鬥志。以上三個因素可能是利弗莫爾最終心態崩盤，難以崛起的根本原因。
當然，如果普通人真的遭到利弗莫爾那麼多的巨大打擊和嚴重摧殘，我想心態也是很難恢復平靜的。但是，我們僅僅是普通人，所以只要別玩命似的把所有資產都押到股市上，不要抵押房產、甚至去借高利貸炒股，我想這種心態的失衡是可以調整的。
萬一心態真調整不好怎麼辦？暫時先離開這個市場一段時間，出去玩一下，旅遊可能是最好的選擇。工商銀行的一位姓張的大客戶經理在2005年到2007年的這段大牛市當中，他在股市中投入了很多錢。但他投入股市的錢與股市的上漲卻是成反比的，2007年股市頂點的時候，他幾乎投入了自己所有的積蓄，甚至還借了點錢，結果2008年他大賠，300多萬剩下不到100萬。連他自己都不禁感嘆：“當股市在低點的時候，我沒有錢；當我有錢的時候，股市卻在高位。如果股市在低位的時候，我有錢該多好；如果6000點的時候，我沒有投入那麼多錢該多好；……”生活中沒有那麼多的如果，股票市場上更不會有，股市上有的只是永遠的漲漲跌跌，起起落落和難以預測。
三個月後的一天，我又看到了姓張的這位大客房經理。他都快讓我認不出來了，頭髮剃成了短短的板寸，容光煥發，自信滿滿，舉手投足間透露出一種從容鎮定的氣質和難以表達的信心。他說：“前兩天我休年假，和媳婦出去玩了一趟。當看到大海的時候，連心情都彷彿變得寬廣和舒暢起來。然後，我就悟出了一些道理。”“什麼道理？”我追問道。“輸了錢沒什麼可怕，不能輸了心態！”他答道。“沒錯，”我眼睛一亮，那個昔日自信的他又回來了，“保持這樣的心態，你會掙大錢的！”他贊同地看著我，微笑不語。
嚴守紀律說的是資金管理，調整心態說的是心理管理。
管好資金，嚴守紀律；管好情緒，調整心態，這就是永不套牢的奧秘，這就是股市制勝的真實邏輯。
股市解套有上中下三策。上策：不被套牢，嚴守紀律，調整心態。中策：運用策略，牛市持有，熊市賣出。下策：使用技巧，斬倉、換股、做空、日內T＋0、攤平。
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新聞中有黃金屋：資金與股票的博弈
國家政策那麼多，看起來令人頭大，如何才能簡化？其實，在股票市場中就只有兩個東西：一個是錢，一個是股票。誰強聽誰的。如果錢變多股票變少、數量不再增加，或股票盈利能力得到改善，那麼股票將上漲；如果錢變少股